SEBI تسمح لغير المقيمين بإتمام KYC إلكترونياً من 3 ديسمبر
أصدرت SEBI تعميماً يسري من 3 ديسمبر 2026 يسمح لغير المقيمين ومواطني الخارج والرعايا الأجانب من دول FATF بإتمام KYC إلكترونياً.
أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات الهندية SEBI تعميماً بتاريخ 4 نوفمبر 2026 يسري من 3 ديسمبر 2026، يعيد تنظيم عملية اعرف عميلك KYC للأفراد المقيمين خارج الهند.
ويشمل التعميم الهنود غير المقيمين NRI ومواطني الهند في الخارج OCI والرعايا الأجانب من الدول الملتزمة بمعايير مجموعة العمل المالي FATF، ويسمح لهم بتقديم مستندات KYC وتوقيعها إلكترونياً من الخارج دون الحضور الشخصي في الهند.
ويتيح التعميم الاعتماد على KYC الذي أنجزه وسيط آخر عبر وكالة تسجيل KYC أو عبر السجل المركزي CKYCRR، مع بقاء المسؤولية النهائية على الوسيط الذي يفتح الحساب. كما يسمح بالتحقق المرئي المباشر VIPV عندما لا يكون التحقق الشخصي المادي ممكناً، بشرط أن تكون الجلسة مباشرة ويجريها مسؤول مصرح مع التحقق من الحيوية والتشفير.
ويلزم التعميم الوسيط برفع سجل KYC إلى وكالة التسجيل خلال ثلاثة أيام عمل من إتمام العملية، مع مراقبة الطلبات المرفوضة حتى معالجتها. ويشمل النطاق أيضاً إعادة تحديث KYC لا الاكتتاب الأول فقط، ويجب التعامل مع العنوان الأجنبي باعتباره العنوان الحالي للعميل.
ماذا تعني هذه المصطلحات؟
KYC: اختصار «اعرف عميلك»، وهو إجراء تتحقق به المؤسسات المالية من هوية العميل وعنوانه قبل فتح الحساب.
FATF: مجموعة العمل المالي الدولية التي تضع معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
CKYCRR: سجل مركزي هندي يحتفظ بسجلات KYC ويمكن للمؤسسات المنظمة الاطلاع عليها.
التحقق المرئي المباشر: مقابلة فيديو حية يجريها مسؤول لتأكيد هوية العميل بدل حضوره شخصياً.
لنشـرة الأسبوعيـة
اقرأ ما بين السطور قبل الجميع. فك تشفير أهم تحركات الاقتصاد، التقنية، وصُنّاع القرار في المنطقة.. في ٥ دقائق كل سبت.
